中国反洗钱法已由最高法院和检察院修订。来源：最高人民检察院
最高人民法院、最高人民检察院8月19日联合举行新闻发布会，发布“两高”《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)，自2024年8月20日起施行。《解释》将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。“两高”有关负责人明确表示将加大反洗钱工作力度。
洗钱犯罪与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪有着紧密联系，严重破坏金融管理秩序，危害国家经济金融安全，社会危害性大，应依法惩处。2022年1月，中国人民银行、公安部等部门决定在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。据最高人民法院刑三庭副庭长陈学勇在发布会上介绍，三年来，全国法院一审审结洗钱罪刑事案件共计2406件2978人，自洗钱犯罪案件逐年增加，“打击治理洗钱犯罪活动取得重要阶段性成效”。
《解释》共13条，主要内容包括明确“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。其中，《解释》明确，洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。
随着互联网技术的广泛应用，洗钱手法也不断翻新升级，虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等成为新型洗钱载体和方式，呈现更加复杂和隐蔽的“网络化”“链条化”特征。陈学勇说，地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，目前还出现新型的地下钱庄，上游犯罪行为人通过地下钱庄利用虚拟币、游戏币等跨境转移资产，涉案金额高、查处难度大，对打击洗钱犯罪提出了新的更高要求。
《解释》将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。明确了通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。
最高人民法院刑三庭庭长陈鸿翔表示，最高人民法院将依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。依法惩处“自洗钱”犯罪。加大罚金刑的判处和执行力度，依法追缴洗钱行为人的违法所得，不让任何人从犯罪行为中非法获利。
辩论是否解禁加密货币
一些业内高管猜测，中国可能正在考虑撤销加密货币禁令。
7 月 14 日，Galaxy Digital 首席执行官 Mike Novogratz 在社交媒体平台 X 上发布了一条现已删除的帖子，称他听到有报道称中国“很可能在 2024 年底前解禁”比特币（ BTC ）。
8 月 19 日，Tron 和火币 (HTX) 的创始人孙宇晨在 X 上发表了一条评论，询问最适合中国解禁加密货币的 meme 是什么，这进一步加剧了谣言。
然而，一些专家也对这一想法泼了冷水。
今年 7 月，中国大型区块链公司红枣科技首席执行官何一帆表示，他认为中国永远不会允许其公民使用当地法定货币自由交易比特币。
算法投资协议 Trading Strategy 的联合创始人 Mikko Ohtamaa 对此表示同意，他表示，中国在加密货币问题上的立场转变将直接违背政府的政治议程。
该国于 2017 年颁布了加密货币交易禁令，并于 2021 年对加密货币进行了跨部门打击。
青岛警方打击110万美元USDT洗钱活动
据中国媒体报道，青岛警方目前正在起诉一个网络案件，该网络被发现使用稳定币 Tether为犯罪企业洗钱超过 110 万美元（800 万人民币）。
官员称，涉案的三名主要嫌疑人曾让朋友使用他们的营业执照和身份证件开设公共账户，用于接收有意洗白不义之财的犯罪分子的钱财。
这些钱随后被兑换成 USDT 并转回给犯罪分子，洗钱集团从中收取佣金。目前有 9 人因此事面临刑事指控并等待起诉。
今年上半年，全国检察机关起诉洗钱罪1391人，同比上升28.4%，继续保持对洗钱犯罪打击态势。最高人民检察院经济犯罪检察厅副厅长张建忠强调，检察机关将持续加大反洗钱工作力度，为做好反洗钱金融行动特别工作组(FATF)对我国第五轮反洗钱国际评估工作贡献应有力量。
